模板個人理財規劃方案

1、目錄一、一、重要提示重要提示......................................2二、方案摘二、方案摘要......................................2三、家庭狀況分析三、家庭狀況分析..................................31.1.基本狀況分析基本狀況分析................................32.2.財務狀況分析財務狀況分析.

2、...............................43.3.風險評估分析風險評估分析................................4四、理財目標分析四、理財目標分析..................................51.1.家庭理財目標分析家庭理財目標分析..............................52.2.家庭理財目標確定家庭理財目標確定.................

3、.............6五、理財假設五、理財假設......................................6六、策略與建議六、策略與建議....................................61.1.現金收支規劃現金收支規劃..................................62.2.風險管理規劃風險管理規劃..................................73.

4、3.不動產規劃不動產規劃....................................74.4.退休規劃退休規劃......................................85.5.投資規劃投資規劃......................................86.6.稅收規劃稅收規劃.....................................117.7.遺產規劃遺產規劃......

5、...............................11七、理財效果預測七、理財效果預測.................................112首先我對您的資產負債情況、現金流情況、進行了系統的分析，可以看出您的家庭目前指標與理想指標有一定的差距。同時我對您的理財目標進行了分析，并予以確定。之后我結合您家庭的特殊情況，緊密聯系您的理財目標進行了一整套的策略與建議包括現金收支規劃、風險管理規劃、不動產規劃、退休規

6、劃、投資規劃、稅收規劃以及遺產規劃等等。最后為您進行了效果預測，相信我的方案一定會大大的提高您以后的生活質量。三、家庭狀況分析1基本狀況分析1）家庭成員概況：家庭成員家庭成員性別性別年齡年齡年收入年收入工作穩定度工作穩定度健康狀況健康狀況李先生男33穩定良好李太太女3014萬元穩定良好2）資產負債表：（2005.12.31）資產金額（元）金額（元）負債金額（元）金額（元）現金及等價物：現金及等價物：6000060000長期負債：長期負債

7、：300000銀行存款：60000住房貸款：300000個人資產：個人資產：500000500000房屋不動產：500000負債總計：負債總計：300000300000凈資產：凈資產：260000260000資產總計：資產總計：560000560000負債與凈資產總計：負債與凈資產總計：5600005600003）現金流量表：（2005.1.12005.12.31）收入金額（元）金額（元）占比支出金額（元）金額（元）占比經常性收入：經常