第二次面談話術

1、1第二次面談話術第二次面談話術一、一、必須問的問題（資料收集）必須問的問題（資料收集）客戶經理：X先生（女士）您好！我是光大證券XXX營業部的客戶經理XXX，您一定還記得我吧？（微笑）客戶：（等待客戶回應，如果客戶不記得，再重復一次營業部名稱和本人姓名。）客戶經理：（繼續通過寒暄，了解客戶的年齡、職業、婚姻狀況、財務狀況、居住地址等重要信息。）二、二、需求喚醒（了解需求，挖掘需求）需求喚醒（了解需求，挖掘需求）客戶經理：請問X先生（女士

2、）目前主要采用什么方式進行理財呢？客戶：沒有呀，主要都放銀行存著呢?？蛻艚浝恚簺]有進行股票或者基金投資嗎？現在物價上漲的速度越來越快，辛苦賺回來的錢放在銀行貶值實在是太可惜了?？蛻簦涸趺磿?？這一年多來，銀行利率上調了好多了呀?？蛻艚浝恚篨先生（女士）說得沒錯，可您也要清楚認識到，利率的上漲是遠遠趕不上物價上漲的速度的，在這種情況下，您的錢其實是在不知不覺中蒸發掉了不少?？蛻簦哼@個道理我也有聽說，也想過買一點股票什么的，但自己對這個什么

3、都不懂呀。3客戶：這么多的品種，我怎么知道自己需要哪個系列呀？客戶經理：分出這么多的系列主要是為了給客戶提供個性化的貼心服務。為幫助您選擇自己需要的系列，我現在幫您約見一下我們的理財經理XXX(投資顧問XXX），好嗎？四、四、異議異議客戶：現在呀？我現在沒空?？蛻艚浝恚簺]關系，這是有關我們光大服務產品的簡介材料，您可以拿回去再詳細了解一下。還有這是我的名片，我的電話是88888888，您有任何疑問請隨時撥打我的電話，我將竭誠為您服務！五